Как открыть счет иностранному юридическому лицу?
Для открытия счета действующему иностранному юридическому лицу иностранец (руководитель, учредитель) может либо сам посетить ЦОН для получения ИИН на себя и БИН и ЭЦП для компании, либо выдать доверенность казахстанскому гражданину.
БИН и ЭЦП требуются для того, чтобы иностранная компания приобрела легальный статус на территории Казахстана. БИН и ЭЦП будут затем использоваться во всех банках и при контактах с госорганами и контрагентами. Для получения БИН в ЦОН (или налоговую) потребуется предоставить:
- нотариально заверенную копию Устава компании;
- нотариально заверенную копию выписки из Торгового реестра (для РФ –выписка из ЕГРЮЛ);
- нотариально заверенная копия свидетельства о госрегистрации юрлица;
- нотариально заверенная копия свидетельства о постановке юрлица на налоговый учет в стране резидентства;
- доверенность (если БИН оформляется через доверенное лицо).
После присвоения ИИН директору и БИН компании нужно обратиться в выбранный банк и получить услугу по открытию счета для юрлица. Для этого потребуется предоставить документы, предусмотренные п.26 Правил открытия счетов, а также каждый банк может запросить на свое усмотрение дополнительные документы. Как правило, полный пакет включает:
- свидетельство о присвоении БИН;
- свидетельство о присвоении ИИН директору;
- нотариально заверенная копия Устава компании;
- нотариально заверенная копия выписки из Торгового реестра (для РФ –выписка из ЕГРЮЛ);
- нотариально заверенная копия свидетельства о госрегистрации юрлица;
- нотариально заверенная копия Решения о назначении директора;
- приказ о назначении доверенным лицом;
- доверенность на право представлять интересы иностранца в банке (при контакте с банком через доверенное лицо);
- нотариально заверенная копия паспорта директора и учредителей, владеющих более 10% доли в компании.
После проверки документов клиент или его доверенное лицо подписывает документы на присоединение к договору банковского обслуживания, получает реквизиты счета и ключи доступа к интернет-банкингу.
Что нужно знать гражданину РФ, имеющему счет/карту Казахстанского банка?
Открыв счет (карту) в казахстанском банке, иностранец сможет пользоваться всеми функциями, которые предусмотрены платежными системами Visa или MasterСard. Однако, если иностранец намерен пользоваться ими на территории РФ, то из-за санкций это сделать не получится.
Гражданин РФ сможет получать на казахстанскую карту деньги в валюте и затем отправлять их:
- на свою карту в рублях, выпущенную российским банком;
- на карты зарубежных банков.
Однако, не все банки на текущий момент осуществляют рублевые переводы, а для некоторых банков (Сбербанк и Альфа Банк) закрыты операции в долларах и евро. Поэтому целесообразно иметь несколько карт в нескольких казахстанских банках, чтобы оставить себе возможность для маневра в постоянно меняющихся условиях.
Также картой казахстанского банка нельзя будет расплатиться на территории РФ или снять с нее наличные в банкомате. Однако, такая карта позволит:
- принимать оплату в валюте (в зависимости от конкретного банка);
- оплачивать онлайн-покупки;
- расплачиваться за рубежом (кроме территории РФ);
- переводить деньги за рубеж родственникам.
Список банков Казахстана с БИК, БИН, ИИК и кодом банка
| Наименование банка | БИК | БИН | КОД | ИИК (IBAN) номер кор. счета |
|---|---|---|---|---|
| Altyn Bank (ДБ China Citic Bank Corporation Limited) | ATYNKZKA | 980740000057 | 949 | KZ97125KZT1001300327 |
| AsiaCredit Bank (АзияКредит Банк) | LARIKZKA | 920140000508 | 774 | KZ09125KZT1001300262 |
| Capital Bank Kazakhstan | TBKBKZKA | 920140000143 | 781 | KZ867812860193980027 |
| First Heartland Jýsan Bank | TSESKZKA | 920140000084 | 998 | KZ48125KZT1001300336 |
| ForteBank | IRTYKZKA | 990740000683 | 965 | KZ23125KZT1001300204 |
| KASPI BANK | CASPKZKA | 971240001315 | 722 | KZ69125KZT1001300249 |
| Qazaq Banki | SENIKZKA | 950140000367 | 549 | KZ21125KZT1002300310 |
| Tengri Bank | TNGRKZKX | 950740000130 | 620 | KZ46125KZT1001300275 |
| АЛЬФА-БАНК | ALFAKZKA | 941240000341 | 947 | KZ71125KZT1001300213 |
| АТФБанк | ALMNKZKA | 951140000151 | 826 | KZ87125KZT1001300216 |
| Банк Bank RBK | KINCKZKA | 920440001102 | 821 | KZ57125KZT1002300244 |
| Банк Астаны | ASFBKZKA | 080540014021 | 450 | KZ81125KZT1001300615 |
| Банк Kassa Nova | KSNVKZKA | 090740019001 | 551 | KZ23125KZT1001300883 |
| Банк ВТБ (Казахстан) | VTBAKZKZ | 080940010300 | 432 | KZ06125KZT1001302062 |
| БАНК КИТАЯ В КАЗАХСТАНЕ | BKCHKZKA | 930440000156 | 913 | — |
| Банк Развития Казахстана | DVKAKZKA | 010540001007 | 907 | KZ32907A287000000003 |
| Банк ЦентрКредит | KCJBKZKX | 980640000093 | 856 | — |
| Банк-кастодиан АО ЕНПФ | NBPFKZKX | — | 147 | — |
| Евразийский Банк | EURIKZKA | 950240000112 | 948 | — |
| ЕВРАЗИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ | EABRKZKA | 060650007053 | 700 | — |
| Жилстройсбербанк Казахстана | HCSKKZKA | 030740001404 | 972 | KZ539729722853000001 |
| Исламский Банк «Al Hilal» | HLALKZKZ | 100140011772 | 246 | — |
| Исламский банк «Заман-Банк» | ZAJSKZ22 | 910640000060 | 896 | KZ57125KZT1001300368 |
| КАЗАХСТАН-ЗИРААТ ИНТЕРНЕШНЛ БАНК | KZIBKZKA | 930140000323 | 885 | KZ41885011860644C600 |
| Казахстанская фондовая биржа | KICEKZKX | 931240000220 | 927 | — |
| Казахстанский центр межбанковских расчетов НБРК | KISCKZKX | 960440000151 | 224 | — |
| КАЗКОММЕРЦБАНК | KZKOKZKX | 911040000021 | 926 | KZ75125KZT1001300335 |
| КАЗПОЧТА | KPSTKZKA | 000140002217 | 563 | — |
| Комитет казначейства Министерства финансов РК | KKMFKZ2A | 971140000775 | 070 | — |
| Межгосударственный Банк г.Москва | INEARUMM | — | 550 | — |
| НАО Государственная корпорация «Правительство для граждан» | GCVPKZ2A | 160440007161 | 009 | — |
| Народный Банк Казахстана | HSBKKZKX | 940140000385 | 601 | KZ87125KZT1001300313 |
| Национальный Банк Пакистана в Казахстане | NBPAKZKA | 000440001339 | 553 | KZ255530239800001910 |
| Национальный Банк Республики Казахстан | NBRKKZKX | 941240001151 | 125 | — |
| Нурбанк | NURSKZKX | 930940000164 | 849 | KZ61125KZT1001300296 |
| Сбербанк | SABRKZKA | 930740000137 | 914 | KZ82125KZT1001300306 |
| Ситибанк Казахстан | CITIKZKA | 980540003232 | 832 | — |
| Торгово-промышленный Банк Китая в г. Алматы | ICBKKZKX | 930340001235 | 930 | — |
| Хоум Кредит энд Финанс Банк | INLMKZKA | 930540000147 | 886 | KZ43125KZT1001300329 |
| Центральный Депозитарий Ценных Бумаг | CEDUKZKA | 970740000154 | 766 | KZ72125KZT1004300114 |
| Цеснабанк | TSESKZKA | 920140000084 | 998 | KZ48125KZT1001300336 |
| Шинхан Банк Казахстан | SHBKKZKA | 080240019735 | 435 | — |
| ЭКСИМБАНК КАЗАХСТАН | EXKAKZKA | 980940000054 | 942 | — |
БИН — бизнес-идентификационный номер, уникальный номер банка как юридического лица.
БИК — банковский идентификационный код, используется для идентификации участников платежных систем и обработки международных платежей. БИК казахстанских банков состоит из 8 символов.
ИИК (IBAN) — международный номер банковского счета, уникальный номер счета клиента в банке, первые два символа которого указывают на код страны (KZ), следующие два символа — контрольный разряд, затем три цифры определяют код банка. Например, номер счета KZ87 1252 ******, указывают на принадлежность к Казахстану с кодом 125 «РГУ Национальный Банк Республики Казахстан».
Банковские реквизиты
«Халык банк» – крупнейший эмитент пластиковых карточек в республике Казахстан. С ним работают международные системы платежей «Виза», «Мастер кард», «Юнион пэй».
Всего банком выпущено более 9 миллионов пластиковых карт. Это 40 % от общего количества единиц этого платежного средства в республике.
В некоторых случаях клиентам необходимо знать реквизиты АО «Народный банк Казахстана»:
- для переводов в иностранной валюте держателям пластиковых карт, находящихся за границей;
- для зачисления заработной платы и других платежей.
Эту информацию можно найти на официальном сайте – halykbank.kz.
Реквизиты для перечисления зарплаты
При зачислении работодателями заработной платы на карточку, открытую в «Халык банке», нужно оформить два платежных поручения. Первое – на сумму оплаты труда работнику.
Реквизиты «Народного банка Казахстана» для перечисления зарплаты:
Второе платежное поручение нужно заполнить на комиссию банка по перечислению заработной платы.
Сумма комиссии оплачивается согласно действующему тарифу.
Реквизиты для международных переводов
Держателям пластиковых карт «Халык банка», находящимся за границей, можно сделать перевод в иностранной валюте. Эту операцию совершают по следующим реквизитам АО «Народный банк Казахстана»:
- В евро
- В долларах США
- В российских рублях
- В фунтах стерлингах
- В сомах Кыргызстана
- В франках Швейцарии
- В японских йенах
- В юанях Китая
- В шведских кронах
- В сомони Таджикистана
- В турецких лирах
Информацию о реквизитах «Народного банка Казахстана» для зарубежных переводов можно узнать на официальном сайте. Либо позвонить в колл центр Халык банка.
Что требуется иностранцу для открытия счета в казахстанском банке?
Согласно этому же п.26 Правил для открытия текущего счета физлицу-нерезиденту нужно предоставить в банк документ, удостоверяющий личность (паспорт).
Юрлица -нерезиденты, осуществляющие деятельность в Республике Казахстан через филиал или представительство предоставляют в банк:
- документ с образцами подписей;
- копию документа, удостоверяющего личность лица, уполномоченного подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с распоряжением деньгами на текущем счете;
- документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала или представительства;
- копию доверенности, выданной юрлицом руководителю филиала или представительства.
Юрлица-нерезиденты Республики Казахстан предоставляют в банк:
- документ с образцами подписей, или документы, подтверждающие полномочия представителей юрлица-нерезидента по распоряжению счетом (нотариально удостоверенные, или легализованные, или апостилированные);
- оригинал или нотариально заверенную копию выписки из торгового реестра либо другой аналогичный документ, содержащий информацию об органе, зарегистрировавшем юрлицо-нерезидента, регистрационном номере, дате и месте регистрации (нотариально заверенный, переведенный на казахский или русский язык, при необходимости – легализованный или апостилированный);
- копию документа, удостоверяющего личность лица, уполномоченного подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с распоряжением деньгами на текущем счете.
Также потребуются копии учредительных документов организации и копию свидетельства о регистрации налогоплательщика.
Но самое первое, что потребуется иностранцу для открытия счета – это получить казахстанский индивидуальный идентификационный номер (ИИН) –для физлиц, или бизнес-идентификационный номер (БИН) – для юридических лиц. Без наличия ИИН/БИН ни в одном казахстанском банке открыть счет не получится. Присваивает ИИН /БИН казахстанская налоговая –Комитет госдоходов Министерства финансов Республики Казахстан (КГД МФ РК). Присвоение ИИН/БИН означает постановку на налоговый учет в Казахстане.
Важно: ИИН физлицу-иностранцу потребуется как для того, чтобы открыть личный счет в банке на свое имя, так и в случае, если иностранец открывает в Казахстане компанию. В этом случае потребуется получить и ИИН (на физлицо-руководителя, учредителя), и БИН (на компанию).
Как получить ИИН иностранцу-физлицу?
Если иностранец имеет ВНЖ в Казахстане, то ИИН присваивается ему автоматически при выдаче ВНЖ. Дополнительно получать идентификационный номер не нужно. Указывается ИИН на лицевой стороне вида на жительство иностранца, ниже даты рождения. Если ИИН там не указан, иностранцу следует обратиться в органы внутренних дел по месту пребывания для переоформления документов.
Если же иностранец –нерезидент, то у него есть два варианта для получения ИИН:
- прибыть в Казахстан и явиться лично в любой из Центров обслуживания населения (ЦОНов) с паспортом, взять талон к специалисту, пояснив, что вам требуется услуга присвоения ИИН. Процедуру специалисты ЦОНа проведут за вас, на руки иностранец получит регистрационное свидетельство или справку о регистрационных данных физлица;
- выдать нотариально заверенную доверенность (по возможности и для удобства –лучше сразу на русском языке) на гражданина Казахстана, чтобы он получил услугу по присвоению ИИН иностранцу онлайн, а также выслать гражданину Казахстана нотариально заверенную копию своего паспорта. Если паспорт выдан за пределами СНГ, он должен быть переведен на английский и русский языки и нотариально заверен.
Доверенное лицо (казахстанский гражданин) должно при этом иметь:
- казахстанский номер мобильного телефона, зарегистрированный в Мобильной базе граждан (сделать регистрацию в базе можно в ЦОНе или на портале Egov.kz);
- действующую электронную цифровую подпись (ЭЦП) – получить ее можно также в ЦОНе или на портале Egov.kz.
Для получения услуги по присвоению ИИН иностранцу онлайн доверенному лицу следует:
1. авторизоваться на портале Egov.kz;
4. В открывшейся форме доверенному лицу нужно будет внести сведения об иностранце – получателе ИИН (Ф.И.О. в т.ч. на латинице, дата рождения, пол, гражданство, национальность, страна прибытия, сведения о паспорте, место рождения)
5. Прикрепить сканированную копию паспорта иностранца и копию нотариально заверенного перевода Ф.И.О
Обратите внимание на требования к формату и объему загружаемых файлов.
6. Подписать услугу ЭЦП.
Услуга по присвоению ИИН оказывается бесплатно. Присвоение ИИН производится в течение 1 рабочего дня. После чего доверенное лицо в своем личном кабинете на портале Egov.kz сможет скачать Регистрационное свидетельство о присвоении ИИН иностранцу. Регистрационное свидетельство иностранцу следует сохранить, чтобы всегда номер ИИН был под рукой –он в Казахстане требуется часто.
Обратите внимание, что ИИН присваивается лицу единственный раз в жизни и не меняется. Повторно за услугой присвоения ИИН обратиться не получится
Если иностранец забыл номер своего ИИН, узнать присвоенный номер можно в ЦОНе или в любом территориальном отделении казахстанской налоговой, предъявив паспорт.
Документы: полный перечень
Какие документы пригодятся для получения ИИН? Как было подмечено ранее, гражданам необходимо принести минимум документов для получения свидетельства установленной формы.
Физические лица приносят с собой:
- заявление;
- паспорт.
Больше ничего не потребуется. Для регистрации ИП нужно предъявить:
- заявление об открытии ИП;
- удостоверение личности заявителя;
- справка о прописке;
- чек с оплаченной пошлиной.
На этом перечень документов заканчивается. Желательно принести все бумаги вместе с их копиями. Заверять документы нет необходимости.
Теперь ясно, что такое ИИН, как можно получить этот номер, где он оформляется. Данная задача под силу даже человеку, который плохо разбирается в бумажной волоките!
Порядок действий
Как правильно заказать изучаемую составляющую? Следующее руководство подходит только для тех, кто решил самостоятельно получать свидетельство установленной формы.
Чтобы заказать ИИН, гражданину придется:
- Сформировать некоторый пакет документов. Он минимален. Особенно если речь идет не об открытии ИП или не о регистрации юридических лиц.
- Составить и написать запрос на оформление ИИН.
- Подать заявление вместе с документами в один из регистрирующих органов. На практике чаще всего подобной организацией является районный отдел ФНС.
- Дождаться готовности свидетельства. Как только документ будет готов, человеку об этом сообщат. Можно прийти с удостоверением личности и забрать изучаемую бумагу.
Вот и все. Эта инструкция, как мы уже выяснили, подходит и для МФЦ, и для ФНС. Через интернет получение индивидуального номера осуществляется иначе.
Определение
Что такое ИИН? Расшифровка данного термина будет следующей — индивидуальный идентификационный номер. Этот номер представляет собой небольшую комбинацию цифр, написанных по конкретным принципам. Всего у ИИН 12 цифр:
- первые 6 — дата рождения;
- 7 цифра — век, в котором родился гражданин;
- 8-11 цифры — идентификатор;
- последняя цифра — номер проверки.
Индивидуальный номер налогоплательщика служит идентификатором гражданина или организации в системе миграционных служб. С его помощью можно получить некоторые государственные услуги, а также искать информацию о человеке, уплаченных им налогах.
Присваивается изучаемая составляющая при жизни. Она никогда не меняется. Это значительно облегчает жизнь и государственным органам, и гражданам.
Как открыть счет в банке самостоятельно, если иностранец находится в Казахстане?
Если иностранец въехал на территорию Казахстана, все процедуры по получению ИИН и открытию счета можно провести самостоятельно. Это займет 1-2 дня и не потребует никаких денежных затрат.
Обратите внимание, что иностранцы, имеющие штамп о пересечении границы Казахстана, могут открыть счет (карту) в течение 30 дней со дня въезда в страну.
Первым делом, иностранцу следует приобрести казахстанскую SIM-карту любого оператора мобильной связи, она потребуется при открытии счета. С 2018 г. в Казахстане действует обязанность по регистрации SIM-карт. Это значит, что при покупке SIM-карты иностранец получит SMS-сообщение для регистрации его телефона в казахстанской сети. Необходимо следовать инструкции, указанной в сообщении. Регистрация проходит посредством набора команды на телефоне.
Затем необходимо, как было сказано выше, обратиться в ЦОН, и получить ИИН.
После получения ИИН нужно обратиться в любое отделение любого казахстанского банка. При себе нужно иметь:
- мобильный телефон с установленной и зарегистрированной казахстанской SIM-картой;
- загранпаспорт;
- подтверждение наличия ИИН (Регистрационные данные физлица (выдает ЦОН), распечатанное Регистрационное свидетельство);
- подтверждение права находиться на территории Казахстана (виза, штамп о пересечении границы, справка о временной регистрации мигранта, уведомление о прибытии иностранца и т.д.).
Следует заранее решить, какой счет (текущий, сберегательный) и в какой валюте вам требуется. Озвучьте пожелания менеджеру банка и в течение нескольких минут счет будет открыт. К счету можно выпустить карту (пластиковую или виртуальную) систем Visa или MasterCard. Комиссия за годовое обслуживание карты, как правило, составляет 1 500-3 000 тг. (или 3$-6$). Во многих банках первый год обслуживания карты –бесплатный.
